在微信中打开本文（分享至朋友圈或发至任一聊天窗口），扫描上方二维码，即可报名。

也可关注「无讼」服务号（微信号：wusongtech），在「工具」菜单中，快速找到「无讼Live」入口

如需帮助或了解详情可联系微信：Ann199313

非法吸收公众存款罪是破坏金融管理秩序罪中最为突出的犯罪之一，特别是借助互联网这个平台在近几年有愈演愈烈的态势，值得深度探讨。

什么叫金融犯罪？

一般来讲我们说金融犯罪是指：行为人违反金融法规，以金融秩序为单一客体触犯刑法并应当负刑事责任的行为。此外还有一个单行刑法，指的是骗购外汇逃汇和非法买卖外汇犯罪。之前北京著名的盘古氏案就是骗购外汇罪。

认定罪与非罪的前提：了解金融秩序和金融。

金融其实就是货币的流通或者说是货币有价值的流通。

一、罪与非罪——非法吸收公众存款罪的认定

1.一个案例探讨此罪核心内涵

北京安昊控股有限公司非法吸收公众存款案

安昊控股的经营形式？

安昊控股的经营范围？

安昊控股的产品特点？

安昊控股的经营特点？

安昊控股的客户群体？   

法条规定：非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款扰乱金融秩序的行为。

2.四个要件和追责条件

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条对什么是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款进行了四要素的界定，第二条规定一共列举了十一种条件，即非法吸收公众存款的追责条件。

小结：罪与非罪辩护要点。

二、此罪与彼罪——与其他三类犯罪的异同

1.非法吸收公众存款罪与非法经营罪的异同

万里大造林案分析

2.非法吸收公众存款罪与组织、领导传销活动罪的异同  

特大的非法传销案件——善心汇案分析

3.非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的异同  

浙江亿万富姐吴英案分析

三、单位犯罪与个人犯罪

判断是单位犯罪还是个人犯罪需要考虑的几个问题

四、涉案人员的责任承担

安昊控股吸收存款的基本流程

安昊控股各部门分工

安昊控股收款及返息流程

具体涉案人员在整个非吸活动中的地位和作用：

单位或者团队负责人和业务负责人

宣传负责人

行政负责人、财务负责人

五、金额的计算

1.鉴定意见

鉴定资质 

鉴定方法 

鉴定程序 

鉴定材料 

鉴定意见与案件事实的关系

2.预扣利息是否计算

3.金额重复计算问题

4.返还本息是否应当计算在吸收存款里？

5.公司的业绩报表能不能作为计算吸收资金的依据？

六、其他量刑情节

1.主、从犯构成分析

2.涉案金额在1000万以上10000万以下的案件刑期分布分析

3.涉案金额在10000万以上的案件刑期分布分析

小结：

1.主犯、从犯、吸收所得资金用于生产经营，并清退所吸收资金，对量刑具有重大影响。

2.自首、如实供述对量刑影响一般

本周三（9月6日）晚八点，北京市尚权律师事务所张宇鹏律师做客无讼Live，将为大家带来一场精彩的非法吸收公众存款罪辩护要点分析，本次分享除了包含了罪与非罪的认定、此罪与彼罪的分析外，张律师还将结合亲办案例和典型案例，对该罪名进行透彻分析。

如果您对本话题感兴趣，或者对该话题存在疑问，欢迎在微信中打开本文，点击下方链接报名。

主讲人

▼ 张宇鹏

北京市尚权律师事务所合伙人、业务主管；尚权金融犯罪预防与辩护研究中心负责人、尚权企业刑事法律风险防范业务负责人；北京市律师协会第十届刑法专业委员会委员、北京市东城区律师协会第二届律师事务所管理指导委员会委员；中国公安大学法学学士、吉林大学法学院诉讼法学硕士；执业逾10年。

张宇鹏律师专业办理刑事诉讼、刑事非诉业务，擅长金融犯罪辩护、职务犯罪辩护及企业刑事法律风险防范业务，现负责北京市尚权律师事务所业务部。

适合人群

◆ 从事刑事业务的律师朋友

◆ 对非法吸收公众存款罪存在疑问的朋友

◆ 在金融类行业从事法律顾问或担任法务的朋友

你将获得

◆ 眼界：对金融类犯罪的认定进行全面了解

◆ 实用：理清非法吸收公众存款罪的辩护要点

◆ 共鸣：与大家交流办理金融类犯罪案件的亲身经历和心得感受

如果您对本话题感兴趣，或者对该话题存在疑问，欢迎在微信中打开本文，点击下方链接报名。

无讼Live两大“蜜汁”问题：

1.可以回听吗？

所有语音及图文均一直保存，可以反复回听。

2.购买后如何找到？

关注无讼服务号（wusongtech），可在下方工具栏中找到无讼Live入口；进入首页后，点击“我的”，可在“我的已购”中找到您报名的课程。

如果你还有其他问题，可以联系我的微信：Ann199313 （吐槽或聊天也可以啦~）