来源/微信公众号 法天使（微信号：law-angel）
我常说：律师要比坏人更坏，比好人更好。
因为我们比坏人更坏，才能不被坏人骗，事先防范；因为我们比好人更好，才不会变成坏人，而坚守原则。
合同都有风险；如毫无风险，则无签订合同之必要。所谓合同，就是对未来风险的分配。风险与合同相伴相生，正如利润与风险相伴相生。
对方无足够履约能力，粗心大意，意外事件，都可能导致合同不能如约履行。这是风险，需要适当防范，但不属于合同骗局。
所谓合同骗局，是对方一开始就没有打算履行合同，而打算空手套白狼。这有一些什么作法呢？
第一类 造假
一、主体身份造假
既然对方有意造假，说明想伪造的对象是比较有名的、有信誉的大公司，说明对象是存在的，我们要做的就是防止对方冒充。所以我们要尽量核实身份：
1、如果付款，必须是公司账户；大公司收款，不会不走公司账户；
2、如果发货，必须是公司的正式地址；
3、必要时，直接向公司官网查询到的公司地址、电话、联系人查询真假；
4、要求对方提供营业执照、税务登记证、年检资料等一系列资料。如果是大公司，此类资料一般是常备的。
要注意的是：
1、有可能内外勾结。带你去公司内部看，最后绕来绕去，跟你签约、交易的是个假冒的。
如果细心一些，看看是不是正规，还是能发现端倪的。
2、公司名称甚至股权上的关联关系都不等于法律上承担连带责任。
尤其是海外注册的公司，其名称根本不能说明其经营范围，或与某些知名品牌的关系。
3、内部人员私吞，也是有可能的。
这主要是强调：除非有充足授权，不能把大额款项、重要财务直接给对方员工个人。
二、标的造假
包括在履行过程中狸猫换太子。盗墓小说中时常见到这类手法。
这些造假行为，一般都构成诈骗犯罪。一般经验是：
1、不要贪图便宜；
2、要与有信誉的公司合作，最好建立自己的供应商、合作商库；
3、履行过程中，防止主体调包、财物调包，必须在我方监控之下；
4、除非确信安全，不能把大额款项、重要财务给对方个人。
第二类 双簧
这算是合同骗局中较高级的手法。常见的有：
一、一个买，一个卖；买的部分付款，卖的要收全款。
甲联系你，急着买一样产品，开口就要500万的货，而且爽快的打了50万定金。你手中没有这个货，于是你找卖家，找到了乙。乙说我的货紧俏得很，必须先付款再发货。于是你赶紧付了500万。
结局是：你500万买了一堆不值钱的货，甲也不要，50万定金你收下了，可是你损失了500万。
二、指定第三方服务。
面对面的骗，是不容易的。可是我不收你钱，我只是要你找第三方提供些服务，你可能警惕性会低一些。
例如：
你的公司需要融资，有个公司找到你，貌似财大气粗，在顶级写字楼租着办公室，开口就要投你一个亿。但是，你得先做尽职调查、审计，甚至要你购买设备。弄来弄去，你花了老鼻子钱，他说还是不能投。原来，他们赚的就是你花的钱。
注意：如果交易是否赔本取决于第三方，而第三方缺乏信誉或不受我方约束之时，则这种合同是有问题的。
合同是对风险的分配；而这种情形就等于：有一项风险根本没有在你的合同约束之内。
第三类 债务大大超过信誉
打个比方：
我临时需要给自己的同事一笔现金，请TA转交给第三人。如果这位同事的年薪是10万，而这笔现金是10万，应该问题不大。但如果这笔现金是100万，那就几乎是在诱使这位同事犯罪！
这种风险，有时是骗局，有时是失控。
作为骗局，其作法是：
一开始有意识的从小笔生意做起，合作良好，建立信誉。直到有一天，找了些理由或设了些局，在你对他有一定信任的情况下，通过赊销（骗子是买方）或先款后货（骗子是卖方）的方式，骗取一笔大额的款项或财物，然后逃之夭夭，或者转移资产、公司破产。
对这种骗局，无非是注意：
第一点：给任何一个人的债务额度，绝不能大量超过其信誉！
第二点：无论有任何理由、任何状况，导致必须给一个人债务额度远超过其信誉时——请看第一点！
（当然，我们可以要求对方提供担保；如有担保，就不是靠信誉了。）
作为“失控”，典型现象是：
两个公司，一个生产商，一个销售商，生产商为拓宽销售渠道，给予销售商200万的额度，可直接从生产商处提货（先不付款），售出回款后再向生产商结算货款。这当然有风险，但是生产商想：最多也就两百万的款项回不来了。但在长期合作中，突然有一天，销售商发现，从生产商处赊销累积的欠款已经达到了2000多万，而生产商仍未知未觉。
（个中原因，可能是不知不觉形成，可能是销售商故意的，也可能有生产商人员“放水”。）
结果不难想见：销售商迅速转移资产，股东、法定代表人均予以更换，公司成为空壳，生产商的2000多万，基本上是追不回来了。
所以，再补上两点：
第三点：在履行监控中，要避免一个人、一个公司的债务超过额度。
第四点：请注意，你下面的人，有可能会故意放水，导致第三点失效！
实习编辑/代重阳